摩根士丹利前从业者分享用Claude在Excel五步搭建财务模型的实操方法

我在 Morgan Stanley 亲手搭建过的三表模型数量，多到我自己都不愿承认。Excel 里的 Claude 是个颠覆性的工具……下面是我如何用 5 轮操作搭建任意模型的方法：

这个流程的核心是上下文窗口管理，目的是尽量减少硬编码和幻觉，并最大化对模型风格的控制。

(1) 收集资料。包括财报、业绩电话会纪要、原始财务数据，以及我已有的任何模型或模板。我会让它创建一个干净的文件夹，然后把路径指给 Claude。

(2) 把资料转成 JSON 或 .md 输入文件。一个简短的输入文件，包含历史数据、分部关键指标、会计定义和经营驱动因素。这一步把几十兆的 PDF 转换成一个轻量文档，供 RAG 使用。

(3) 搭建结构（按你公司的风格）。搭建框架可以让你逆向工程出公司的模型风格……而这是 Claude 永远无法从上下文中获得的。

(4) 添加预测。我拿同样的历史数据 JSON 或 .md 文件，运行一个深度研究工作流，来填充那些参数，但用的是前瞻性假设。显然会附上来源，方便我核对假设。然后我把这个文件叠加进去，推导出前瞻性假设。

(5) 在新对话中审计。必须开新对话，以彻底重置上下文窗口（能提升质量）。即使是一个简单的提示，用来检查硬错误和软错误，也能按严重程度对问题排序（比如公式错误、与假设不符的地方、看起来不对劲的地方）。

如果你对 Claude Code 真的很熟——你可以把这个流程打包成一个程序化的技能包，按你公司的搭建风格……也许下次我会写个推文串聊聊这个。

与此同时，我整理了这份《AI for Excel 搭建指南》，放在这里：

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